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阻断
先做
用档案原号 0512-5550-0102 回拨，向供应商确认新开户行、户名、账号三项（不用来文里的新号码）
申请 #2 · 本部（示例） · 2026-09-21 09:30 提交 · 渠道 企业邮箱 · 发件 li.ting@jinchengpаck.test · 个体户收款
完整预审说明
苏州锦程包装有限公司（示例）的变更申请，预审结论：阻断。命中 7 条阻断规则：R01 账户变更必核；R02 付款前夕变更；R03 个人收款户名；R04 户名与营业执照不一致；R05 邮件域名近似；R06 发件人未登记；R10 开户证明不一致。核实之前不得生效，完成核实清单后重新预审，解除阻断须财务主管签署。另有 2 条提示：R16 首笔大额付款；R21 多账套不一致。
命中规则与证据
阻断R02 付款前夕变更
- 提交日 2026-09-21，阈值 7 天
- 应付 AP-2609-0310（本部（示例）） 138,000 元，2026-09-25 到期，距提交 4 天到期
标为误拦
阻断R03 个人收款户名
- 新户名“陈国栋”不含机构特征词，判为自然人
- 与法定代表人 陈国栋 同名：对公户改为法代个人户
标为误拦
阻断R04 户名与营业执照不一致
- 新户名“陈国栋”与营业执照名称“苏州锦程包装有限公司（示例）”不一致：第 1 位 “苏州锦程包装有限公司(示例)” 换成了 “陈国栋”
执照名称苏州锦程包装有限公司(示例)
新户名苏州锦程包装有限公司(示例)陈国栋
差在第 1 位 “苏州锦程包装有限公司(示例)” 换成了 “陈国栋”
标为误拦
阻断R05 邮件域名近似
- 发件域名 jinchengpаck.test 与登记域名 jinchengpack.test 近似（含非拉丁同形字符；去掉连字符、同形字符与视觉混淆后与登记域名相同；与登记域名只差 1 个字符）：第 10 位 “a” 换成了 西里尔字母“а”（U+0430）
登记域名jinchengpack.test
发件域名jinchengpaаck.test
差在第 10 位 “a” 换成了 西里尔字母“а”（U+0430）
标为误拦
阻断R06 发件人未登记
- 发件地址 li.ting@jinchengpаck.test 不在登记联系人邮箱（登记：contact@jinchengpack.test）
- 同一申请变更账户，升级为阻断
标为误拦
阻断R10 开户证明不一致
- 未提供银行出具的开户许可证、开户证明或回单
- 附件中的账户确认函由供应商自出，不能当作独立证据
标为误拦
提示R16 首笔大额付款
- 生效后首笔待付为应付 AP-2609-0310，2026-09-25 到期，金额 138,000 元，超过 100,000 元
标为误拦
提示R21 多账套不一致
- 二厂（示例）档案收款户名为 苏州锦程包装有限公司（示例），本次新值 陈国栋
- 二厂（示例）档案账号为 **** **** **** 1122，本次新值 **** **** **** 1276
标为误拦
变更前后对照
| 字段 | 变更前（提交时档案） | 变更后（申请） |
|---|
| 收款户名 |
苏州锦程包装有限公司（示例） |
陈国栋 |
| 账号 |
9999 0002 0000 1122 |
9999 0016 0000 1276 |
逐字比对：底色标出的是新增或替换的字符，灰底划线的是被删去或被换掉的字符。
核实清单
- R01用档案原号 0512-5550-0102 回拨，向供应商确认新开户行、户名、账号三项（不用来文里的新号码）
- R02应付 AP-2609-0310（138,000 元）在核实完成前按原账户付款或暂缓，不按新账户付
- R03要求改回对公账户；确属个体户的，补书面授权与合同依据后重新预审
- R04要求出具户名为“苏州锦程包装有限公司（示例）”的开户证明，或说明户名差异并附执照
- R05不回复来文，不用来文中的联系方式；用档案原号联系供应商，确认是否发过此函
- R06核实发件人身份；确认属实的，在白名单补登该邮箱
- R10补银行出具的开户许可证或开户证明，核对开户行、户名、账号三项
- R16新账户先小额试付，供应商确认到账后再付 138,000 元
- R21同步二厂（示例）的档案账户，或书面确认该账套继续用原账户
处理
依据材料
| 材料 | 出具方 | 主体 / 三项 | 盖章 | 补入 |
|---|
| 账户确认函 | 供应商 |
陈国栋
None，陈国栋，**** **** **** 1276 |
— | 初始 2026-09-21 |
| 盖章函件 | 供应商 |
苏州锦程包装有限公司（示例） |
有 | 初始 2026-09-21 |
来文
2026-09-21 08:40 · 企业邮箱 · 发件 li.ting@jinchengpаck.test
收款账户调整
因公司内部安排，今后货款请付至法定代表人个人账户，账号见附件。
授权链
供应商公章或法代签字：有 · 采购确认：周立群 · 登记人：吴思远 · 改档案人：郑浩然 · 审批人：孙雅琴（财务主管）
时间线
- 2026-09-21 09:30登记吴思远：登记变更申请：S02 本部，户名与账号改为个人
- 2026-10-03 09:00预审系统：初始：R01、R02、R03、R04、R05、R06、R10、R16、R21 核验记录 #1
在变更台账中查看
未命中与已关闭的规则（14 条未命中）
R07 联系方式与账户同变；R08 授权链缺失；R09 非正式提交渠道；R11 开户地与注册地不符；R12 账号重复；R13 税号变更；R14 注册地址或名称变更；R15 代收代付；R17 变更频繁；R18 批量来文；R19 加急与高峰；R20 职责分离；R22 放行后偏移；R23 低风险字段放行